被比特币涨服?梳理银行巨头和传统机构的数字货币布局

文 | 黎哲翁 编辑 | Tong 出品 | PANews

马斯克自己或许也没有想到,自己创办的特斯拉豪掷 15 亿美金买入比特币后仅 10 天,浮盈便达 8 亿美元超过了自己造车十几年的盈利,而首富以及各大传统机构的“喊单”也直接将比特币市值带入了万亿美元的大关。

与此同时,Saylor 的微策略公司再度通过可转债成功超募到 10.5 亿美金,以继续购买 BTC 的“弹药”,该公司已经从去年开始陆续买入了 7 万多枚比特币。

这种入场热情既是对 BTC 在全球大放水时代下“诺亚方舟”地位的肯定。当然,不仅除了这些在市场上大肆买入的机构和富豪,传统银行业也在这两年加速拥抱和对加密货币持开放态度,这将为未来加密货币更广泛的接受度铺平道路。

PANews 在此特梳理银行业以及主要上市公司截至目前融入加密行业的情况,它们无疑是支撑观望者有信心大笔入场的坚实力量。

 

银行业与加密企业:双向开放,加速融合

众所周知,不少监管机构对于加密市场的一个成见是:缺乏可靠的托管方式,换言之,诸多加密行业机构无法触达完整的银行服务,这无疑是阻拦上市公司配置加密资产的核心掣肘。而这一状况在 2020 年发生了巨大的变化。

在统计中,PANews 收录了 35 家对加密行业友好且与加密原生企业拥有实质业务往来的银行,其中有 11 家集中在美国,10 家集中在瑞士,其他则主要位于英国、德国以及马耳他等欧洲金融重镇。这些银行的资产中位数为 8.66 亿美金,总资产超过 20 亿美金的有 6 家。

美国在加密银行业方面的强势地位,不仅是其长期对加密行业持续探索的结果,更与美国货币监理署(OCC)去年签发的一系列行政令莫不相关,促进了加密原生企业与银行疾速向对方奔跑、互相拥抱。

如美国 OCC 署推出支付特许状(Payment Charters),使得 Kraken、Paxos 以及 BitGo 这样的加密原生企业可以将手中的州级信托公司许可证转换为国家信托银行许可证,升格为银行,并在之后成熟时,可能开放前述类似类似机构直接访问美联储支付系统;

OCC 同时还为美国银行业直接托管加密资产打开了敞口,甚至进一步允许银行业未来以公链、加密美元稳定币作为支付、清算及结算的基础设施。正是在此背景下,出现了 PayPal 试图谈判收购 BitGo 以及其他加密原生托管机构的新闻,而 Coinbase 的加速上市无疑也得益于此,截至 2 月 20 日,Coinbase 在纳斯达克私有股权市场估值已达千亿美金。

可以看到,不少银行业巨擘已经入局或做出积极表态。

根据 PANews 的梳理,目前摩根大通已经在为 Coinbase、Gemini 等美国持牌交易所提供银行服务。摩根大通的联席总裁 Daniel Pinto 最近表示,该机构最终将不得不推出比特币服务。

全球最大托管银行之一纽约梅隆银行 (BNY Mellon) 宣布将在 2021 年推出新的数字货币托管部门,帮助用户交易数字资产,包括加密货币。

另一值得关注的加密友好型银行集中地无疑是瑞士,事实上,它的一些开放举措可能比美国更早。2019 年,瑞士金融监督管理局(FINMA)以 1 亿瑞士法郎存款为界限,开放了符合资质的加密企业申请银行牌照,并允许传统银行业参与到这一过程中;同年,其批准了 Vontobel、Swissquote 等多家该国传统大型银行开展加密资产托管业务,并批复 SEBA、Sygnum 基于加密资产业务的银行牌照。

亚洲方面,新加坡星展银行率天下之下,推出了数字资产发行、交易及托管的一体化平台,先期支持 BTC、ETH、BCH、XRP 与新元、美元、港币与日元之间的互兑服务。

被比特币涨服?梳理银行巨头和传统机构的数字货币布局

 

BTC 快成上市公司标配,跑步入场解 Fomo 情绪

如果说传统大型银行与加密银行的持续迭代是特斯拉这样企业入场的基础门票,那么一众上市公司下场配置比特币则为特斯拉准备了足够多的玩伴。

据 bitcointreasuries.org 的统计,截至目前共有 19 家北美 / 欧洲的上市公司配置了 BTC,此外还有像 Grayscale, CoinShares 这样的“类 ETF”基金充当中流砥柱,管理巨量 BTC,两大部门相加后持有的 BTC 总量达到惊人的 948,720 枚,占到 BTC 总量的 4.747%。

尤为值得注意的是,灰度基金(Grayscale)的生意在 2020 年获得极速飞升,AUM 翻了接近 50 倍,于 2021 年初 170 亿+美元水平,截至北京时间 2 月 20 日,灰度基金 AUM 已经达 436.26 亿美金。

被比特币涨服?梳理银行巨头和传统机构的数字货币布局

市场预期这样的基金将在 2021 年出现更多的竞争者,美国久审未过的比特币 ETF 同样有较大概率在今年获批推出,并且它们可能会拥有比灰度更具竞争力的管理费费率。

比如 BlockFi 新近推出的比特币信托基金,年化管理费费率仅为 1.75%,相较灰度基金 GBTC 的低 0.25%;美国北邻加拿大近日已经有两支 BTC 的 ETF 开始交易,其中首只名为 BTCC 的 ETF 单日交易额录得 1.65 亿美金,在中国甚至受到了但斌这样知名基金管理人的关注。

对于特斯拉这类上市机构来说,它们无疑将拥有更丰富配置和套利 BTC 的工具与渠道,而这种直接通过完全合规证券市场来买入 BTC 想必会成为上市机构更稳妥的选择。

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